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Le cabinet OPS PATRIMOINE accompagne ses clients, particuliers et les dirigeants d’entreprise, pour créer, développer et valoriser leur patrimoine. Pour...

Le cabinet OPS PATRIMOINE accompagne ses clients, particuliers et les dirigeants d’entreprise, pour créer, développer et valoriser leur patrimoine.

Pour quelle(s) raison(s) nos clients nous sollicitent ?

Très souvent, ils le font en nous interrogeant avec une problématique ou un projet précis qui nécessite une réflexion et l’avis éclairé d’un professionnel pour satisfaire au mieux leurs intérêts.

Comment cela se passe-t-il ?

Tout d’abord, nous nous rencontrons afin de bien définir les contours de votre projet et étudier votre situation sur le plan civil, financier et fiscal.

Nous analysons ensuite votre situation.

Nous modélisons les solutions afin de répondre à vos objectifs patrimoniaux.

Nous vous remettons nos préconisations et vous accompagnons dans la mise en œuvre.

Que recherchent nos clients ?

Avant tout, de l’écoute !  Mais pas seulement, ils recherchent le conseil d’un professionnel neutre, indépendant et disponible, et surtout, ils cherchent à bénéficier de son accompagnement dans la durée.

 

Vous avez un projet, voici quelques exemples de sollicitations pour lesquelles nous pouvons vous apporter des solutions adaptées :

Je souhaite réduire mon imposition à l’IR en réalisant un investissement patrimonial défiscalisé, quels sont les dispositifs les plus adaptés ?
Je souhaite obtenir un complément de revenus, quelle solution est-il possible de mettre en place ?
Je déclare des revenus fonciers, comment faire pour les neutraliser fiscalement ?
Je souhaite investir dans l’immobilier avec un rendement net attractif, quelle solution dois-je retenir ?
Je souhaite diminuer / supprimer mon imposition à l’ISF, comment faire ?
Comment préserver mon épargne de l’érosion monétaire ?
Comment me constituer un patrimoine immobilier ?
Comment faire pour préparer ma retraite ?
J’envisage d’ouvrir un PERP afin de disposer lorsque je ferai valoir mes droits à la retraite, d’un complément de revenus sous forme de rente viagère, pouvez-vous m’accompagner pour sélectionner le meilleur produit ?
Je dirige une PME familiale, mon expert-comptable m’incite à ouvrir un plan d’épargne entreprise, quel intérêt le dispositif va-t-il procurer à mon entreprise ? Quel intérêt va-t-il procurer à mes salariés ?
Je souhaite réaliser un bilan prévoyance, comment et auprès de qui dois-je m’adresser ?
Je suis TNS et souhaite souscrire un contrat complémentaire santé et/ou un contrat de prévoyance santé et/ou un contrat de prévoyance d’accident corporel, pouvez-vous me proposer une solution ?
Je souhaite profiter des atouts de la pierre : pouvez-vous m’accompagner pour choisir le meilleur dispositif d’investissement ?
Je souhaite profiter des atouts de la « pierre papier » : pouvez-vous m’accompagner et sélectionner pour moi les produits les plus adaptés ?
Je souhaite investir dans l’immobilier avec un adossement à un crédit immobilier, pouvez-vous m’accompagner ?
Je dispose d’une capacité d’épargne mensuelle de 350 €, comment puis-je me constituer un patrimoine ?
Je dispose d’une épargne disponible de 80.000 € sur des comptes de type « livret », est-il possible d’obtenir de meilleurs rendements sur d’autres types d’investissement ?
Je souhaite réaliser un investissement immobilier avec un prêt in fine, comment faire ?
Je souhaite renégocier mon prêt immobilier, pouvez-vous m’accompagner ?
Je souhaite épargner avec un confort de gestion optimal, quelles sont les possibilités qui s’offrent à moi ?
Je dispose d’une capacité d’épargne et j’envisage de souscrire une assurance-vie afin notamment de protéger mes proches, pouvez-vous m’accompagner ?
Je souhaite placer une partie de mon épargne sur des produits financiers (compte-titres et/ou assurance-vie) avec une gestion pilotée par un professionnel, pouvez-vous m’accompagner dans le choix de la solution ?
Je souhaite préparer la transmission de mon patrimoine, pouvez-vous m’accompagner ?
Mon patrimoine est constitué à 80 % de titres (actions, obligations, OPCVM …), je souhaite sécuriser mon épargne et mettre en place une stratégie qui me permettra de percevoir des revenus complémentaires, comment faire ?
Je détiens un portefeuille titres dont les performances ne sont pas satisfaisantes, puis-je être accompagner pour sélectionner les supports d’investissement ?

A toutes ces questions, le cabinet OPS PATRIMOINE est en mesure d’apporter des solutions adaptées, pertinentes et efficaces, qui répondent à vos besoins et à vos objectifs patrimoniaux.

 

Le cabinet OPS PATRIMOINE

Le cabinet OPS PATRIMOINE est un partenaire à l’écoute de vos projets.

N’hésitez pas à prendre contact avec votre conseiller OPS PATRIMOINE. Nous serons heureux de vous rencontrer et de vous accompagner.