L’approche patrimoniale globale
Nous appliquons cette méthode qui requiert plusieurs étapes qui permettent de proposer en toute objectivité les solutions les plus adéquates :
- Entretien découverte :
- situation personnelle et familiale (régime matrimonial, présence d’enfants…),
- situation professionnelle,
- budget (analyse des charges et des revenus),
- fiscalité (IR, IFI, succession),
- patrimoine (analyse de l’actif, passif et hors bilan : retraite, droits sociaux),
- objectifs :
- développer son patrimoine,
- se constituer un capital,
- préparer sa retraite,
- générer des revenus complémentaires,
- transmettre son patrimoine,
- réduire son niveau d’imposition,
- protéger financièrement sa famille etc…
- préoccupations,
- appétences et réticences à la prise de risque selon ses objectifs.
- Analyse de la situation : élaboration d’un bilan patrimonial.
- Préconisations : suggestions et mise en place d’une stratégie financière et fiscale établie conformément aux objectifs et aux exigences stratégiques de chaque client.
- Accompagnement dans le temps.
Le cabinet Ops Patrimoine :
- Intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’études globales réalisées à la demande de ses clients, dans le respect des lois, règlements et obligations professionnelles.
- Garantit à ses clients sa rigueur morale et sa totale indépendance.
- S’engage à respecter, dans toutes ses interventions, un processus de travail basé sur l’inventaire, l’analyse, le conseil, la préconisation et le contrôle dans le temps.
- Sélectionne de façon rigoureuse les fournisseurs, les actifs financiers et immobiliers afin de proposer des solutions d’investissements qui s’appuient sur une gamme de produits compétitive et évolutive.