Notre méthodologie

L’approche patrimoniale globale Nous appliquons cette méthode qui requiert plusieurs étapes qui permettent de proposer en toute objectivité les solutions les...

L’approche patrimoniale globale

Nous appliquons cette méthode qui requiert plusieurs étapes qui permettent de proposer en toute objectivité les solutions les plus adéquates :

  1. Entretien découverte :
    • situation personnelle et familiale (régime matrimonial, présence d’enfants…),
    • situation professionnelle,
    • budget (analyse des charges et des revenus),
    • fiscalité (IR, ISF, succession),
    • patrimoine (analyse de l’actif, passif et hors bilan : retraite, droits sociaux),
    • objectifs :
      • développer son patrimoine,
      • se constituer un capital,
      • préparer sa retraite,
      • générer des revenus complémentaires,
      • transmettre son patrimoine,
      • réduire son niveau d’imposition,
      • protéger financièrement sa famille etc…
    • préoccupations,
    • appétences et réticences à la prise de risque selon ses objectifs.
  2. Analyse de la situation : élaboration d’un bilan patrimonial.
  3. Préconisations : suggestions et mise en place d’une stratégie financière et fiscale établie conformément aux objectifs et aux exigences stratégiques de chaque client.
  4. Accompagnement dans le temps.

 

Le cabinet Ops Patrimoine :

  • Intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’études globales réalisées à la demande de ses clients, dans le respect des lois, règlements et obligations professionnelles.
  • Garantit à ses clients sa rigueur morale et sa totale indépendance.
  • S’engage à respecter, dans toutes ses interventions, un processus de travail basé sur l’inventaire, l’analyse, le conseil, la préconisation et le contrôle dans le temps.
  • Sélectionne de façon rigoureuse les fournisseurs, les actifs financiers et immobiliers afin de proposer des solutions d’investissements qui s’appuient sur une gamme de produits compétitive et évolutive.