Notre méthodologie

L’approche patrimoniale globale

Nous appliquons cette méthode qui requiert plusieurs étapes qui permettent de proposer en toute objectivité les solutions les plus adéquates :

1. Entretien découverte :
   • situation personnelle et familiale (régime matrimonial, présence d’enfants…),
   • situation professionnelle,
   • budget (analyse des charges et des revenus),
   • fiscalité (IR, IFI, succession),
   • patrimoine (analyse de l’actif, passif et hors bilan : retraite, droits sociaux),
   • objectifs :
     • développer son patrimoine,
     • se constituer un capital,
     • préparer sa retraite,
     • générer des revenus complémentaires,
     • transmettre son patrimoine,
     • réduire son niveau d’imposition,
     • protéger financièrement sa famille etc…
   • préoccupations,
   • appétences et réticences à la prise de risque selon ses objectifs.
2. Analyse de la situation : élaboration d’un bilan patrimonial.
3. Préconisations : suggestions et mise en place d’une stratégie financière et fiscale établie conformément aux objectifs et aux exigences stratégiques de chaque client.
4. Accompagnement dans le temps.

Le cabinet Ops Patrimoine :

• Intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou d’études globales réalisées à la demande de ses clients, dans le respect des lois, règlements et obligations professionnelles.
• Garantit à ses clients sa rigueur morale et sa totale indépendance.
• S’engage à respecter, dans toutes ses interventions, un processus de travail basé sur l’inventaire, l’analyse, le conseil, la préconisation et le contrôle dans le temps.
• Sélectionne de façon rigoureuse les fournisseurs, les actifs financiers et immobiliers afin de proposer des solutions d’investissements qui s’appuient sur une gamme de produits compétitive et évolutive.